加油卡具有点多、面广、线长、资金量大等特点，容易产生经营风险，特别是在当前社会不法分子利用加油卡进行非法融资、网络诈骗、套开增值税发票等情况激增的环境下，加油卡业务风险防范显得尤为重要。连云港石油从“四个强化”入手，进一步防范加油卡经营风险，规范加油卡运营管理，切实筑牢加油卡业务风险防线。

强化外部风险梳理，营造良好经营环境。

针对物流企业套取增值税发票、网络企业团购、倒卖风险、赊销诈骗资金风险、投诉与舆情风险、社会不法分子强行套现等外部风险，从完善制度、规范操作流程、严格落实制度执行、加强与执法机关的沟通协调等方面入手，加强风险防控，为分公司营造良好经营环境。

强化系统运维管理，提升风险管控层级。

细化各部门职责，对照《加油卡业务检查表》，加大对系统差异核对、系统权限监管职责落实、异常操作的监控，严防加油站擅自赊销、挪用或坐支营业款，杜绝发生资金大案风险。重点强化管控、零管日报差异核对及审批，财务部督促网点差异核对人员每日监控零管系统与管控系统一致性，发现差异及时反馈给网点、县公司及零售部门，由零售部门督促县公司和网点查找差异原因录入资金监管系统并及时审核。

强化重点风险防控，提高风险防控执行力。

加强对卡片管理、资金管理、营销优惠执行、加油卡进店消费、系统操作等重点环节的风险排查，重点解决监控职责不落实、日常巡查机制不健全，问题整改走形式，责任追究不到位、员工法制意识差等突出问题，提高风险防控执行力。

规范加油卡营销管理。对加油卡营销优惠合同进行梳理，从申报审批流程、规则权限设置、不相容岗位复核等方面，加大自查力度，严禁与网络代充、代售加油卡企业合作，同时对不规范的优惠合同应及时清理。严禁未经批复擅自操作，落实不相容岗位复查机制，防止差错或员工舞弊。对各类优惠合同必须落实分级审批制度，对不规范的积分优惠业务，应立即清理。

强化违纪整治力度，发挥警示震慑作用。

加强违纪行为的整治力度。针对加油卡套现、套优惠、套发票、套商品、套券等违纪行为，要严格落实异常卡核查流程、违规违纪责任追究制度，除追究直接责任人责任外，同时追究负有监督管理责任人员的相关责任。?

设立监督举报机制。要求每位加油站员工签订不参与违规违纪行为的承诺书，将纪检举报电话、邮箱等公布到各个网点，发现举报问题经查属实的，按性质和效果给予举报人相应奖励，强化员工的从业法律观念和责任意识。

（徐慧）?